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08/16/2011
B A K E R S F I E L D Staff: City Council members: Steven Teglia, Asst. to the City Manager Ken Weir, Chair David Couch Harold Hanson SPECIAL MEETING NOTICE PERSONNEL COMMITTEE of the City Council - City of Bakersfield Tuesday, August 16, 2011 12:00 p.m. City Hall North – Conference Room A 1600 Truxtun Avenue, First Floor Bakersfield, California 93301 A G E N D A 1. ROLL CALL 2. ADOPT SEPTEMBER 29, 2010 AGENDA SUMMARY REPORT 3. PUBLIC STATEMENTS 4. DEFERRED BUSINESS A. Discussion regarding 2012 Healthcare Renewal Rates - Teglia 5. NEW BUSINESS 6. COMMITTEE COMMENTS 7. ADJOURNMENT Ci t y o f B a k e r s f i e l d Ca l e n d a r Y e a r 2 0 1 2 R e n e w a l Au g u s t 1 6 , 2 0 1 1 To m M o r r i s o n 51 4 8 4 7 8 Co p y r i g h t © 2 0 1 1 b y T h e S e g a l G r o u p , I n c . , p a r e n t o f T h e S e g a l C o m p a n y . A l l r i g h t s r e s e r v e d . 2 Ag e n d a á Ba c k g r o u n d o f 2 0 1 2 R e n e w a l P r o c e s s á Ov e r v i e w o f P l a n R e n e w a l s a n d A l t e r n a t i v e s • 20 1 2 R e n e w a l I n c r e a s e s • Al t e r n a t i v e l o w e r c o s t K a i s e r p l an o p t i o n a n d r e d u c t i o n t o p r e m i u m á Di s p o s i t i o n o f C l a i m S t a b i l i z a t i o n R e s e r v e • Cl a i m R e s e r v e S u r p l u s á Ap p e n d i x – Hi s t o r y o f R e n e w a l I n c r e a s e s a n d E n r o l l m e n t b y P l a n – En r o l l m e n t b y P l a n – GA S B U p d a t e s – Re t i r e e m o n t h l y c o n t r i b u t i o n – 4 2 % a n d 3 % s u b s i d y – Hi g h D e d u c t i b l e K a i s e r P l a n E x p l a n a t i o n o f C o v e r a g e 3 20 1 2 R e n e w a l P r o c e s s á An t h e m a n d K a i s e r r e q u e s t e d s i g n i f i c a n t i n c r e a s e s e a r l y i n 2 0 1 1 f o r th e 2 0 1 2 r e n e w a l á De l a y b y S e g a l w a s t o t e s t m o r e r e c e n t e m e r g i n g c l a i m s e x p e r i e n c e fr o m t h e t w o c a r r i e r s á Ne g o t i a t i o n s a n d b e t t e r e x p e r i e n c e p r o d u c e d e x t r e m e l y f a v o r a b l e ra t e a c t i o n s b y c a r r i e r s á Se g a l a c q u i r e d l o w e r c o s t p l a n b i d s a s a l t e r n a t i v e f o r h e a l t h i e r pa r t i c i p a n t s o r t h o s e w i t h d u a l c o v e r a g e t o l o w e r t h e i r p r e m i u m á Ka i s e r p r e s e n t e d a h i g h d e d u c t i b l e p l a n a t a s i g n i f i c a n t l y l o w e r pr e m i u m á An t h e m ’ s a l t e r n a t i v e p l a n s h a d h i g h e r p r e m i u m s t h a n K a i s e r f o r si g n i f i c a n t l y l e s s b e n e f i t s 4 Ca l e n d a r Y e a r 2 0 1 2 P r o p o s e d R e n e w a l s - S u m m a r y á Me d i c a l P l a n In c r e a s e / D e c r e a s e E n r o l l m e n t • An t h e m B l u e C r o s s H M O – A c t i v e 0 . 0 % 3 9 4 • An t h e m B l u e C r o s s P P O – A c t i v e 4 . 8 % 6 5 1 • An t h e m B l u e C r o s s P P O – R e t i r e e - 1 8 . 7 8 % 3 6 4 • An t h e m B l u e C r o s s S e n i o r S e c u r e 9 . 2 % 3 4 • Ka i s e r H M O A c t i v e P l a n 0 . 0 % 2 6 6 • Ka i s e r H M O - < 6 5 R e t i r e e 1 7 . 6 % 2 5 • Ka i s e r H M O S e n i o r A d v a n t a g e 9 . 1 % 6 0 á De n t a l P l a n • Me t L i f e P P O – A c t i v e 1 0 . 0 % 7 7 0 • Pa c i f i c U n i o n D e n t a l ( I m pe r i a l 1 0 0 0 ) – A c t i v e 0 . 0 % 3 5 3 • Pa c i f i c U n i o n D e n t a l (N a p a 8 0 0 ) – A c t i v e 0 . 0 % 2 3 0 • Pa c i f i c U n i o n D e n t a l ( T r i n i t y ) – R e t i r e e 0 . 0 % 2 7 • Pa c i f i c U n i o n D e n t a l (R e g e n c y ) – R e t i r e e 0 . 0 % 9 1 á Vi s i o n P l a n ( R a t e G u a r a n t e e t h r o u g h 2 0 1 2 • Me d i c a l E y e S e r v i c e s H M O – A c t i v e & R e t i r e e 0 . 0 % 9 5 0 • Me d i c a l E y e S e r v i c e s P P O – A c t i v e 0 . 0 % 7 2 9 • Li f e a n d L T D 0 . 0 % N / A 5 Ef f e c t i v e J a n u a r y 1 , 2 0 1 2 - M o n t h l y R a t e S u m m a r y An t h e m B l u e C r o s s H M O S u m m a r y - M e d i c a l a n d P r e s c r i p t i o n D r u g s O n l y En r o l l m e n t 2 0 1 1 2 0 1 2 Em p l o y e e Co n t r i b u t i o n I n c r e a s e P e r c e n t a g e I n c r e a s e Ac t i v e S i n g l e 8 1 $ 3 5 6 . 0 3 $ 3 5 6 . 0 3 $ 0 . 0 0 0 . 0 % 2- P a r t y 8 3 $ 7 1 5 . 5 0 $ 7 1 5 . 5 0 $ 0 . 0 0 0 . 0 % Fa m i l y 2 3 0 $ 1 , 0 4 6 . 0 0 $ 1 , 0 4 6 . 0 0 $ 0 . 0 0 0 . 0 % An t h e m B l u e C r o s s P P O S u m m a r y - M e d i c a l a n d P r e s c r i p t i o n D r u g s O n l y En r o l l m e n t 2 0 1 1 2 0 1 2 Em p l o y e e Co n t r i b u t i o n I n c r e a s e Percentage Increase/Decrease Ac t i v e * S i n g l e 1 3 1 $ 4 1 0 . 6 9 $ 4 3 0 . 3 1 $ 3 . 9 2 4 . 8 % 2- P a r t y 1 4 2 $ 8 2 2 . 7 7 $ 8 6 2 . 0 7 $ 7 . 8 6 4 . 8 % Fa m i l y 3 7 8 $ 1 , 2 3 6 . 3 2 $ 1 , 2 9 5 . 3 7 $ 1 1 . 8 1 4 . 8 % Re t i r e e S i n g l e 2 3 0 $ 8 6 6 . 8 2 $ 7 0 4 . 0 7 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e - 1 8 . 8 % 2- P a r t y 1 2 6 $ 1 , 7 3 3 . 5 5 $ 1 , 4 0 8 . 0 6 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e - 1 8 . 8 % Fa m i l y 8 $ 2 , 6 0 0 . 3 2 $ 2 , 1 1 2 . 0 9 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e - 1 8 . 8 % Se n i o r S e c u r e S i n g l e * * 3 4 $ 4 6 5 . 6 1 $ 5 0 8 . 5 0 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 9 . 2 % 2- P a r t y I n c l u d e d A b o v e $ 9 3 1 . 2 2 $ 1 , 0 1 7 . 0 0 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 9.2% *P r e s c r i p t i o n D r u g M a i l O r d e r c h a n g e d f r o m $ 1 0 / $ 2 0 t o $ 2 0 / $ 4 0 e f f e c t i v e J a n u a r y 1 , 2 0 1 2 ** 3 4 i n c l u d e s b o t h r e t i r e e s a n d s p o u s e s 6 Ka i s e r H M O S u m m a r y - M e d i c a l a n d P r e s c r i p t i o n D r u g s O n l y En r o l l m e n t 2 0 1 1 2 0 1 2 Em p l o y e e Co n t r i b u t i o n In c r e a s e Percentage Increase Ac t i v e Si n g l e 6 7 $ 3 1 7 . 4 5 $ 3 1 7 . 4 5 $ 0 . 0 0 0 . 0 % 2- P a r t y 5 9 $ 6 3 4 . 9 0 $ 6 3 4 . 9 0 $ 0 . 0 0 0 . 0 % Fa m i l y 1 4 0 $ 8 9 8 . 3 7 $ 8 9 8 . 3 7 $ 0 . 0 0 0 . 0 % Un d e r 6 5 R e t i r e e Si n g l e 2 3 $ 6 2 6 . 8 3 $ 7 3 7 . 3 5 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 1 7 . 6 % 2- P a r t y 2 $ 1 , 2 5 3 . 6 6 $ 1 , 4 7 4 . 7 1 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 1 7 . 6 % Fa m i l y 0 $ 1 , 7 7 3 . 9 3 $ 2 , 0 8 6 . 7 1 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 1 7 . 6 % Se n i o r A d v a n t a g e Si n g l e 6 0 $ 1 8 3 . 2 0 $ 1 9 9 . 8 4 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 9 . 1 % 2- P a r t y 1 9 $ 3 6 6 . 4 0 $ 3 9 9 . 6 8 Va r y b y Ye a r s o f S e r v i c e 9 . 1 % Me t l i f e D e n t a l P P O S u m m a r y En r o l l m e n t 2 0 1 1 2 0 1 2 Em p l o y e e Co n t r i b u t i o n In c r e a s e Percentage Increase Ac t i v e Si n g l e 1 6 3 $ 3 7 . 0 9 $ 4 0 . 8 0 $ 0 . 7 4 1 0 . 0 % 2- P a r t y 1 7 7 $ 7 6 . 2 9 $ 8 3 . 9 2 $ 1 . 5 3 1 0 . 0 % Fa m i l y 4 3 0 $ 1 2 7 . 1 5 $ 1 3 9 . 8 7 $ 2 . 5 4 1 0 . 0 % Al t e r n a t i v e P l a n K a i s e r 8 Co m p a r i s o n o f K a i s e r P l a n s $1 0 g e n e r i c . B r a n d d r u g s su b j e c t t o a $ 1 0 0 a n n u a l de d u c t i b l e , t h e n $ 3 0 c o p a y m e n t fo r a 1 0 0 d a y s u p p l y $1 0 g e n e r i c / $ 2 0 b r a n d f o r a 1 0 0 da y s u p p l y Pr e s c r i p t i o n No C o p a y m e n t a n d N o De d u c t i b l e No C o p a y m e n t We l l n e s s a n d P r e v e n t i v e C a r e $3 0 o f c h a r g e s a f t e r a n n u a l de d u c t i b l e $1 0 0 Em e r g e n c y R o o m C o p a y m e n t $3 0 p e r v i s i t a f t e r a n n u a l de d u c t i b l e $2 5 p e r v i s i t Do c t o r V i s i t C o p a y m e n t 30 % o f c h a r g e s a f t e r a n n u a l de d u c t i b l e $2 5 0 p e r a d m i s s i o n In p a t i e n t H o s p i t a l C o p a y m e n t $3 , 0 0 0 p e r y e a r $1 , 5 0 0 p e r y e a r Ou t o f P o c k e t M a x i m u m $1 , 0 0 0 p e r y e a r No n e De d u c t i b l e Hi g h D e d u c t i b l e K a i s e r HM O Cu r r e n t K a i s e r H M O 9 Ka i s e r P l a n C o s t C o m p a r i s o n – 2 0 1 2 Cu r r e n t K a i s e r P l a n 20 1 1 R a t e Hi g h D e d u c t i b l e 2 0 1 2 Ra t e Employee Monthly Contribution (Savings) Ac t i v e ( M o n t h l y ) Si n g l e $3 1 7 . 4 5 $2 6 3 . 5 4 ( $ 1 0 . 7 8 ) 2- P a r t y $6 3 4 . 9 0 $5 2 7 . 0 8 ($21.56) Fa m i l y $8 9 8 . 3 7 $7 4 5 . 7 9 ($30.52) Un d e r 6 5 R e t i r e e ( M o n t h l y ) Si n g l e $ 6 2 6 . 8 3 $ 6 0 4 . 1 2 V a r i e s 2- P a r t y $ 1 , 2 5 3 . 6 6 $ 1 , 2 0 8 . 2 5 V a r i e s Fa m i l y $ 1 , 7 7 3 . 9 3 $ 1 , 7 0 9 . 6 7 V a r i e s $1 , 0 0 0 A n n u a l D e d u c t i b l e , $ 3 , 0 0 0 O u t of P o c k e t L i m i t , $ 3 0 O f f i c e V i s i t C o pa y / 3 0 % C o i n s u r a n c e f o r H o s p i t a l . Rx $ 1 0 G e n e r i c a n d $ 1 0 0 Br a n d d e d u c t i b l e p e r y e a r , t h e n $ 3 0 p e r s c r i p t Cl a i m S t a b i l i z a t i o n R e s e r v e 11 Cl a i m R e s e r v e S u r p l u s á To t a l a m o u n t o f C l a i m S t a b i l i z a t i o n R e s e r v e i s $ 5 , 5 2 5 , 8 8 7 á 20 1 2 r e q u i r e d b a l a n c e i s $ 2 , 2 0 0 , 0 0 0 á Av a i l a b l e a m o u n t i s $ 3 , 3 2 5 , 8 8 7 d u e to f a v o r a b l e a c t i v e a n d r e t i r e e ex p e r i e n c e Ap p e n d i x 13 En r o l l m e n t f o r A c t i v e P l a n s Ac t i v e s 65 1 / 5 0 % 39 4 / 3 0 % 26 6 / 2 0 % An t h e m H M O An t h e m P P O Ka i s e r 14 No n M e d i c a r e R e t i r e e E n r o l l m e n t 36 4 / 9 4 % 25 / 6 % An t h e m P P O Ka i s e r 15 17 . 2 % 11 . 1 % -0 . 1 % 9. 6 % -1 3 . 4 % 0. 0 % 4.1% 10 . 7 % 8. 3 % -4 . 8 % 0. 0 % 0 . 0 % 2.3% 8. 0 % 17 . 3 % -0 . 4 % -0 . 9 % 0. 0 % 5. 0 % 4.8% -0 . 6 % -1 5 . 0 % -1 0 . 0 % -5 . 0 % 0. 0 % 5. 0 % 10 . 0 % 15 . 0 % 20 . 0 % 20 0 7 2 0 0 8 2 0 0 9 2 0 1 0 2 0 1 1 2 0 1 2 A v e r a g e Ka i s e r An t h e m H M O An t h e m P P O Ac t i v e P l a n R a t e I n c r e a s e H i s t o r y 16 17 . 2 % 55 . 5 % 14 . 2 % 2. 3 % 14 . 5 % 17 . 6 % 20.2% 0. 0 % -2 . 4 % -1 6 . 5 % 22 . 6 % 0. 0 % -1 8 . 8 % -2.5% -3 0 . 0 % -2 0 . 0 % -1 0 . 0 % 0. 0 % 10 . 0 % 20 . 0 % 30 . 0 % 40 . 0 % 50 . 0 % 60 . 0 % 20 0 7 2 0 0 8 2 0 0 9 2 0 1 0 2 0 1 1 2 0 1 2 A v e r a g e Ka i s e r An t h e m P P O No n M e d i c a r e R e t i r e e P l a n R a t e I n c r e a s e H i s t o r y Th r o u g h o u t t h e 5 y e a r s e n d e d in 2 0 1 0 , i n c r e a s e s w e r e i n f l u e n c e d by u n b u n d l i n g a c t i ve a n d r e t i r e e ra t e s 17 Me d i c a r e E l i g i b l e R e t i r e e P l a n R a t e I n c r e a s e H i s t o r y -1 5 . 7 % 44 . 6 % 1. 1 % 3. 2 % -4 . 4 % 9. 1 % 6.3% 3. 5 % 8. 0 % 8. 5 % 42 . 4 % 7. 2 % 9. 2 % 13.1% -2 0 . 0 % -1 0 . 0 % 0. 0 % 10 . 0 % 20 . 0 % 30 . 0 % 40 . 0 % 50 . 0 % 20 0 7 2 0 0 8 2 0 0 9 2 0 1 0 2 0 1 1 2 0 1 2 A v e r a g e Ka i s e r S e n i o r A d v a n t a g e An t h e m S e n i o r S e c u r e 18 Ju n e 3 0 , 2 0 0 9 J u n e 3 0 , 2 0 0 7 * Ac t u a r i a l A c c r u e d L i a b i l i t y ( A A L ) $1 1 3 , 6 0 9 , 7 8 4 $ 1 1 3 , 3 9 5 , 0 0 0 Ac t u a r i a l V a l u e o f A s s e t s 12 , 1 7 9 , 1 1 7 4 , 8 0 0 , 0 0 0 Un f u n d e d A c t u a r i a l A c c r u e d L i a b i l i t y 10 1 , 4 3 0 , 6 6 7 1 0 8 , 5 9 5 , 0 0 0 Fu n d e d R a t i o 10 . 7 2 % 4 . 2 3 % Ma r k e t V a l u e o f A s s e t s $1 2 , 1 7 9 , 1 1 7 $ 4 , 8 0 0 , 0 0 0 An n u a l R e q u i r e d C o n t r i b u t i o n ( A R C ) f o r c o m i n g y e a r No r m a l c o s t ( b e g i n n i n g o f y e a r ) $ 2 , 1 9 6 , 6 6 0 $ 4 , 1 6 7 , 0 0 0 Am o r t i z a t i o n o f t h e u n f u n d e d a c t u a r ia l a c c r u e d l i a b il i t y 6 , 7 8 2 , 7 8 5 3 , 6 2 0 , 0 0 0 Ad j u s t m e n t f o r t i m i n g 51 6 , 3 1 8 0 To t a l A n n u a l R e q u i r e d C o n t r i bu t i o n , i n c l u d i n g a d j u s t m e nt f o r t i m i n g $ 9 , 4 9 5 , 7 6 3 $ 7 , 7 8 7 , 0 0 0 To t a l P a r t i c i p a n t s 1, 8 8 7 N / A An n u a l O P E B C o s t ( A O C ) f o r C o m i n g Y e a r An n u a l R e q u i r e d C o n t r i bu t i o n s $ 9 , 4 9 5 , 7 6 3 $ 7 , 7 8 7 , 0 0 0 In t e r e s t o n N e t O P E B O b l i g a t i o n s 1 4 6 , 7 2 9 0 AR C A d j u s t m e n t s -1 8 0 , 4 5 5 0 To t a l A n n u a l O P E B C o s t $9 , 4 6 2 , 0 3 7 $ 7 , 7 8 7 , 0 0 0 Va l u a t i o n S u m m a r y o f R e s u l t s 19 OP E B L i a b i l i t y f o r E a c h o f t h e T w o P i e c e s o f t h e Su b s i d y 42 % , $ 4 7 , 7 1 5 , 7 8 0 58 % , $ 6 5 , 8 9 3 , 2 2 0 - 3 % Y e a r s o f S e r v i c e - 4 2 % o f P P O P r e m i u m 20 Im p a c t o f R a t e D e c r e a s e a n d A l t e r n a t i v e P l a n t o GA S B L i a b i l i t y á Th e P P O r a t e d e c r e a s e f o r 2 0 1 2 r e d u c e s t h i s l i a b i l i t y b y $ 1 2 , 3 8 7 , 9 2 5 or 1 8 . 8 % á Th e A l t e r n a t i v e K a i s e r P l a n r e d u c e s t h i s b y $ 8 , 1 1 1 , 5 9 8 o r 1 7 % á To t a l r e d u c t i o n t o l i a b i l i t y o f t h e t w o r e c o m m e n d a t i o n s i s $ 2 0 , 4 9 9 , 5 2 3 á Th e u n f u n d e d l i a b i l i t y w o u l d t h e r ef o r e r e d u c e f r o m $ 1 0 1 , 4 3 0 , 6 6 7 t o $8 0 , 9 3 1 , 1 4 4 – 2 0 % á An n u a l R e q u i r e d c o n t r i b u t i o n w o u l d r e d u c e b y $ 1 . 7 m i l l i o n p e r y e a r f o r 30 y e a r s o r $ 5 1 m i l l i o n o v e r t h e a m o r t i z a t i o n p e r i o d á Su r p l u s f r o m C l a i m S t a b i l i z a t i o n R e s e r v e i n 2 0 1 0 i s $ 3 , 3 2 5 , 8 8 7 á Co m b i n e d r e d u c t i o n t o G A S B r e q u i r e d f u n d i n g w o u l d b e $ 5 , 0 2 5 , 8 8 7 fo r 2 0 1 1 21 Im p a c t t o R e t i r e e C o n t r i b u t i o n s á Re t i r e e P P O p r e m i u m i s r e d u c e d b y 1 8 . 8 % , t h e r e f o r e t h e 4 2 % su b s i d y r e d u c e s w i t h p r e m i u m á 3% s u b s i d y i s r e d u c e d b e c a u s e o f t h e l o w e r c o s t a l t e r n a t i v e K a i s e r pl a n c o s t , á Ne t i m p a c t t o r e t i r e e s i s a l o w e r c o n t r i b u t i o n b e c a u s e t h e P P O p l a n co s t r e d u c t i o n e x c e e d s t h e r e d u c t i o n t o t h e 3 % s u b s i d y b a s i s 22 Co m p a r i s o n o f 2 0 1 1 a n d 2 0 1 2 P P O P r e m i u m f o r Re t i r e e s w i t h C h a n g e s Re t i r e e W i t h 2 5 Y e a r s o f S e r v i c e R et i r e e W i t h 2 0 Y e a r s o f S e r v i c e 20 1 1 2 0 1 2 C h a n g e 2 0 1 1 2 0 1 2 C h a n g e Si n g l e $ 2 6 4 . 6 7 $ 2 1 0 . 7 0 ( $ 5 3 . 9 7 ) $ 3 1 2 . 2 9 $ 2 5 0 . 2 4 ( $ 6 2 . 0 5 ) 2- P a r t y $ 5 2 9 . 2 8 $ 4 2 1 . 3 6 ( $ 1 07 . 9 2 ) $ 6 2 4 . 5 2 $ 5 0 0 . 4 2 ( $ 1 2 4 . 1 0 ) 23 Ou t o f P o c k e t P r e m i u m - R e t i r e e P P O M o n t h l y D e t a i l Re t i r e e W i t h 2 5 Y e a r s o f S e r v i c e 20 1 1 20 1 1 P r e m i u m 7 5 % ( 3 % s u b s i d y ) 4 2 % o f P P O O u t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e $ 8 6 6 . 8 2 ( $ 2 3 8 . 0 9 ) ( $ 3 6 4 . 0 6 ) $ 2 6 4 . 6 7 Tw o P a r t y $ 1 , 7 3 3 . 5 5 ( $ 4 7 6. 1 8 ) ( $ 7 2 8 . 0 9 ) $ 5 2 9 . 2 8 Pr o p o s e d 2 0 1 2 20 1 2 P r e m i u m 7 5 % ( 3 % s u b s i d y ) 4 2 % of P P O O u t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e $ 7 0 4 . 0 7 ( $ 1 9 7 . 6 6 ) ( $ 2 9 5 . 7 1 ) $ 2 1 0 . 7 0 Tw o P a r t y $ 1 , 4 0 8 . 0 6 ( $ 3 9 5. 3 1 ) ( $ 5 9 1 . 3 9 ) $ 4 2 1 . 3 6 Ad d i t i o n a l C o s t / ( S a v i n g s ) Ou t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e ($53.97) Tw o P a r t y ($107.92) 24 Ou t o f P o c k e t P r e m i u m - R e t i r e e P P O M o n t h l y D e t a i l Re t i r e e W i t h 2 0 Y e a r s o f S e r v i c e 20 1 1 20 1 1 P r e m i u m 6 0 % ( 3 % s u b s i d y ) 4 2 % of P P O O u t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e $ 8 6 6 . 8 2 ( $ 1 9 0 . 4 7 ) ( $ 3 6 4 . 0 6 ) $ 3 1 2 . 2 9 Tw o P a r t y $ 1 , 7 3 3 . 5 5 ( $ 3 8 0 . 9 4 ) ( $ 7 2 8 . 0 9 ) $ 6 2 4 . 5 2 Pr o p o s e d 2 0 1 2 20 1 2 P r e m i u m 60 % ( 3 % s u b s i d y ) 42 % o f P P O O u t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e $ 7 0 4 . 0 7 ( $ 1 5 8 . 1 2 ) ( $ 2 9 5 . 7 1 ) $ 2 5 0 . 2 4 Tw o P a r t y $ 1 , 4 0 8 . 0 6 ( $ 3 1 6 . 2 5 ) ( $ 5 9 1 . 3 9 ) $ 5 0 0 . 4 2 Ad d i t i o n a l C o s t / ( S a v i n g s ) Ou t o f P o c k e t P r e m i u m Si n g l e ($62.05) Tw o P a r t y ($124.10) Co m p a r i s o n o f 2 0 1 1 a n d 2 0 1 2 K a i s e r P r e m i u m f o r No n M e d i c a r e R e t i r e e s w i t h C h a n g e s Re t i r e e W i t h 2 5 Y e a r s o f S e r v i c e R et i r e e W i t h 2 0 Y e a r s o f S e r v i c e 20 1 1 2 0 1 2 C h a n g e 2 0 1 1 2 0 1 2 C h a n g e Si n g l e $ 3 8 8 . 7 4 $ 5 3 9 . 6 9 $ 1 5 0 . 9 5 $ 4 3 6 . 3 6 $ 5 7 9 . 2 3 $ 1 4 2 . 8 7 2- P a r t y $ 7 7 7 . 4 8 $ 1 , 0 7 9 . 4 0 $ 3 01 . 9 2 $ 8 7 2 . 7 2 $ 1 , 1 5 8 . 4 6 $ 2 8 5 . 7 4 25 Ou t o f P o c k e t P r e m i u m - R e t i r e e K a i s e r M o n t h l y D e t a i l $301.92 Tw o P a r t y $150.95 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m Ad d i t i o n a l C o s t / ( S a v i n g s ) $1,079.40 ($ 3 9 5 . 3 1 ) $1 , 4 7 4 . 7 1 Tw o P a r t y $539.69 ($ 1 9 7 . 6 6 ) $7 3 7 . 3 5 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m 75 % ( 3 % s u b s i d y ) 20 1 2 P r e m i u m Pr o p o s e d 2 0 1 2 $777.48 ($ 4 7 6 . 1 8 ) $1 , 2 5 3 . 6 6 Tw o P a r t y $388.74 ($ 2 3 8 . 0 9 ) $6 2 6 . 8 3 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m 75 % ( 3 % s u b s i d y ) 20 1 1 P r e m i u m 20 1 1 Re t i r e e W i t h 2 5 Y e a r s o f S e r v i c e 26 Ou t o f P o c k e t P r e m i u m - R e t i r e e K a i s e r M o n t h l y D e t a i l $285.74 Tw o P a r t y $142.87 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m Ad d i t i o n a l C o s t / ( S a v i n g s ) $1,158.46 ($ 3 1 6 . 2 5 ) $1 , 4 7 4 . 7 1 Tw o P a r t y $579.23 ($ 1 5 8 . 1 2 ) $7 3 7 . 3 5 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m 60 % ( 3 % s u b s i d y ) 20 1 2 P r e m i u m Pr o p o s e d 2 0 1 2 $872.72 ($ 3 8 0 . 9 4 ) $1 , 2 5 3 . 6 6 Tw o P a r t y $436.36 ($ 1 9 0 . 4 7 ) $6 2 6 . 8 3 Si n g l e Ou t o f P o c k e t P r e m i u m 60 % ( 3 % s u b s i d y ) 20 1 1 P r e m i u m 20 1 1 Re t i r e e W i t h 2 0 Y e a r s o f S e r v i c e 27